Santalucía lanza ‘MaxiPlan Inversión Personalizada’, su nuevo Unit Linked

Santalucía acaba de lanzar ‘MaxiPlan Inversión Personalizada’, su nuevo Unit Linked y primer producto que nace de la factoría de Santalucía Vida y Pensiones. El cliente optará en la contratación entre cuatro posibles cestas, que utilizan siete fondos diferentes, en función de su perfil de ahorro / riesgo, con diferente composición y horizontes temporales de inversión: Conservadora (horizonte temporal de inversión de 2 años), Moderada (3 años), Agresiva (6 años) y Dinámica (6 años).

En el momento de la contratación se realiza al cliente un cuestionario de Perfil de Inversor, que permite conocer su tolerancia al riesgo y así adecuar su inversión a la cesta más adecuada en función de dicho perfil. La principal diferencia entre las cestas estriba tanto en el horizonte temporal de inversión recomendado, como en la composición de cada una de ellas. Existe en todo momento la opción de cambiar de una cesta a otra para aprovechar los momentos del mercado o consolidar beneficios. ‘MaxiPlan Inversión Personalizada’ permite aportaciones únicas (mínimo 3.000 euros), aportaciones periódicas (mínimo 600 euros al año, o su equivalente semestral, trimestral o mensual) y aportaciones extraordinarias (mínimo 600 euros).

Los fondos de inversión podrán estar compuestos por diferentes activos, como acciones, títulos de renta fija, activos monetarios, derivados, Instituciones de Inversión Colectiva o una combinación de todos ellos, entre otros, y la aseguradora se encargará de realizar su gestión activa.


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