Impuesto de sucesiones y herencia, principales dudas jurídicas de los sénior, según DAS

El Grupo DAS se está encontrando que el impuesto de sucesiones y las herencias son las principales dudas de los sénior, desde que en el mes de marzo lanzaron su producto específico de asistencia jurídica de la protección legal para este colectivo: DAS Protección Legal Seniors.

Aumento de las renuncias a herencias. El aumento de la mortalidad, sobre todo, entre las personas mayores, por la Covid-19, está provocando durante 2021 un aluvión de renuncias ante el miedo de los beneficiarios a recibir más deudas y obligaciones tributarias en el contexto de crisis económica, según el Consejo General del Notariado.

El pago de impuestos, principal causa de renuncias.

  • El número de rechazos a las herencias se ha multiplicado por cuatro en dos años, desde las 11.000 de 2017 a las 47.421 de 2019.
  • La cifra de aceptación de herencias se ha mantenido estable entre 260.000 y 320.000 al año.

Diferencias entre Comunidades. A ello se une la gran diferencia de este gravamen según la localización de residencia. Por ejemplo, la Comunitat Valenciana es la región más cara para heredar en España, donde se puede llegar a pagar 14 veces más que en Madrid. En estos momentos, diferentes gobiernos regionales estudian ampliar este tipo impositivo o rebajarlo, por lo que suma aún más incertidumbre sobre cómo funciona el impuesto.

Las necesidades de los sénior. Muchas familias se preguntan cómo tenerlo todo bien repartido y atado para que, llegado el momento, todas estas gestiones no se conviertan en un problema y “carga” para ellos.

  • Existe un gran desconocimiento sobre el tema, incluso sobre la documentación necesaria para que los hijos tengan poderes para tomar decisiones si sus ascendentes pierden capacidades.
  • Entre los seniors, además, es habitual preguntarse también si es posible dejar los bienes en herencia a cualquier persona, sin tener únicamente en cuenta a los descendientes.

La respuesta de DAS para los sénior

La asistencia jurídica de la protección legal para seniors de Grupo DAS, DAS Protección Legal Seniors, incluye:

  • Asesoramiento legal sobre herencias e impuestos, así como otras preocupaciones que se vuelven una realidad a partir de cierta edad. 
  • Ayuda en la tramitación y otorgamiento de testamento notarial y del testamento vital.
  • Los asegurados disponen de acceso a una plataforma online en la que, fácilmente, pueden elaborar estos documentos donde expresar la voluntad sobre el destino de los bienes tras el fallecimiento. También pueden explicar cuál desean que sea el destino del contenido digital en las redes sociales y qué tipo de atención médica desearían o no recibir en el caso de encontrarse en una situación de incapacidad física o intelectual para tomar decisiones y/o comunicarse.

“La preocupación de las familias por anticiparse y resolver futuros problemas relacionados con sus mayores sigue aumentando año tras año”. “A menudo se desconocen aspectos legales y, como la conveniencia de realizar un testamento y los mínimos legales que se deben cumplir (legítima, libre disposición, entre otros) y todo lo relacionado con el impuesto de sucesiones, una ayuda profesional es necesaria para agilizar todos estos procesos”.

Patricia Plaza, responsable del Departamento de Asistencia Jurídica de DAS
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